両学長から学ぶNISAとつみたてNISA

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両学長から学ぶNISAとつみたてNISA

NISA、つみたてNISAとは何か?その違いは?

マンガでわかる!《NISA》と《つみたてNISA》とは? 〜投資初心者にオススメ! 2つの違いと特徴をかんたん解説!〜【漫画動画】
第7回 NISAと積立NISAって何?【お金の勉強 株式投資編】

NISA口座を開設したものの
何を買って良いのかわからない。

NISAとつみたてNISAはどう違うのか?

証券会社で普通の口座、一般口座を作った時

運用利益が発生するとその利益の20%が税金として徴収される。
しかし、NISAとつみたてNISAでは運用利益に関する税金はかからない。

ただし非課税となる年間投資額には上限がある。

NISAは120万円
つみたてNISAは40万円
となっている。

非課税投資枠の再利用はできない。
だから途中で引き出しても、
その分、非課税で買える金額が増えるわけではない。

つみたてNISAなら年間40万円を投資すれば
それ以上は課税対象となる。

運用できる期間にも制限があり
NISAは5年、
つみたてNISAは20年
までとなる。

つみたてNISAはNISAに比べ
少額ずつコツコツ買っていく長期投資向けと言える。

NISAとつみたてNISAでは取り扱っているファンドも異なる。
NISAは株・投資信託・ETF・REITなど
つみたてNISAは長期・積立・分散投資向けの一部の投資信託とETF
(ETF…上場している投資信託のこと)

NISAは割と幅広く商品と取り扱っている。
なかにはぼったくり商品もあったりする。
それに対してつみたてNISAは金融庁が認めた商品だけとなっている。

つまり、つみたてNISAは金融庁のお墨付きをもらった
ぼったくり商品を除外したリスクの低い投資信託を扱っている。
なので初心者でファンドの種類でよくわからなければ
つみたてNISAで扱っている銘柄を選ぶといい。

ちなみにつみたてNISAの対象になった投資信託は全体の3%。

じゃあ、97%の投資信託はぼったくりってこと⁉︎

一般口座とNISA
一般口座とつみたてNISA
という併用は可能。

しかし、NISAとつみたてNISA
という併用はできない。

あらかじめNISAにするかつみたてNISAにするかを
よく考えて選ぶ必要がある。

一般口座とNISA・つみたてNISAを合算することはできない。

NISA、つみたてNISAを始めたいなら

証券会社の口座を開設する必要があります。

有名なところだとこの辺り

つみたてNISAの見直しするポイント

第160回 【おすすめファンド20本も紹介】iDeCo&つみたてNISAの見直しチェックポイント5選【株式投資編】

見直しチェックポイント

  1. 投資目的の再確認
  2. 現状成績の確認
  3. 増減要因の分析
  4. 資産配分の再確認
  5. 今後の購入ファンドを検討
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